Ihr unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater in Erlangen
Versicherungs- und Finanzberatung auf höchstem Niveau
Bedingungslose Optimierung Ihrer Versicherungen und Finanzen!
Als Ihr unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater analysieren wir den Markt und ermitteln qua modernster Vergleichs- und Finanztechnologie die für Sie am besten geeignetsten und preis-/leistungsstärksten Versicherungen und Finanzanlagen und stellen diese in einem ausgeklügelten, ganzheitliches Versorgungs- und Finanzkonzept für Sie zusammen. Dabei agieren wir als Ihr Spezialist für Berufsunfähigkeitsversicherung, private Krankenversicherung und Altersvorsorge mit Fonds und ETFs.
Neben der Produktvermittlung als Versicherungsmakler und Finanzberater erhalten Sie von uns eine vollkommen unabhängige Expertise und persönliche Beratung auf höchstem Niveau sowie einen noch nie dagewesen Service. All das erreichen wir durch eine weitgehende Digitalisierung unserer Prozesse und Dienstleistungen und daraus resultierend einem Höchstmaß an Effizienz und Effektivität.
Versicherungsmakler
Seit über 20 Jahren befassen wir uns, als unabhängiger Versicherungsmakler, intensiv mit der finanziellen Absicherung der biometrischen Risiken unserer Kunden, also der Berufsunfähigkeitsversicherung, privaten Krankenversicherung, Risikolebensversicherung sowie der Altersvorsorge und dem Vermögensaufbau mit Fonds und ETFs.
Wir können also auf einen fulminanten Erfahrungsfundus und etablierten Best Practice zurückgreifen und verfügen indes aufgrund unserer hohen Qualitätsansprüche in Punkto Fachkompetenz über ein tiefgehendes und insbesondere wissenschaftlich geprägtes Know-how.
Zudem sind wir als unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater treuhänderischer Sachwalter unserer Kunden und vertreten damit ausschließlich Ihre Interessen.
Finanzberater
Es ist unsere tiefste innere Überzeugung, dass die Absicherungsbausteine Hand in Hand mit der Vermögensbildung und evtl. auch aufgenommenen Verbindlichkeiten gehen. Bei uns erhalten Sie ein perfekt auf einander abgestimmtes Versicherungs- und Finanzkonzept.
Einen soliden und ebenso ertragreichen Vermögensaufbau sehen wir in Investmentfonds, ETFs und AIFs. Mittels modernster, KI-gestützter Finanztechnologie und auch qua Predictiv Analytics werten wir über 20.000 Fonds für Sie aus und ermitteln daraus die für Sie passgenaue Fondsauswahl und Allokation.
Gerade in Krisenzeiten (wie derzeit) machen sich gut strukturierte, auf einer niedrigen Korrelation beruhende Portfolios bemerkbar. Die Rückmeldungen unserer Kunden bestätigen dies in eindrucksvoller Manier.
Unser Beratungskonzept
Bedingungslose Optimierung Ihrer Versicherungen und Finanzen!
"Für Sie bedeutet das, dass alles verständlich, einfach und nachvollziehbar wird und ausnahmslos Ihren Interessen Rechnung getragen wird. Dadurch sparen Sie viel Zeit und noch mehr Geld. Obendrein stehen wir als Ihr persönlicher Ratgeber und kompetenter Experten an Ihrer Seite, wenn Sie wollen ein Leben lang!"
Stefan König - Geschäftsführer
Datenerfassung
Datenerfassung
Analyse
Analyse
Beratung
Beratung
Betreuung
Betreuung
Versicherungsmakler Erlangen
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Ihre Vorteile
Unabhängigkeit und Transparenz!
Diese beiden Schlagworte sind nicht nur einfach Marketingvokabeln mit denen sich viele zu kokettieren versuchen, sondern repräsentieren unsere obersten Unternehmensmaximen und stellen indes die absoluten Prämissen für jedes Beratungsgespräch dar.
Als unabhängiger Versicherungs- und Finanzmakler sind wir treuhänderischer Sachwalter unserer Kunden und vertreten damit ausschließlich Ihre Interessen. Wir sind an kein Versicherungsunternehmen, keine Bank oder andere Produktgeber gebunden, sondern agieren vollkommen neutral und unabhängig am Mark.
Unserem Handlungsvorschlag werden wir eine hinreichende Anzahl am Markt angebotener Versicherer und Produktgeber zugrunde legen und sodann eine nachvollziehbare Empfehlung nach eindeutigen fachlichen Kriterien abgeben, welcher Tarif Ihre individuelle Situation und Präferenzen am besten erfüllt.
Beratung mit geballter Fachkompetenz auf höchstem Niveau!
Alle unsere Berater bzw. Beraterinnen verfügen mindestens über die Qualifikation des Fachwirtes respektive der Fachwirtin für Versicherungen und Finanzen (IHK) und erfüllen indes die nach IDD vorgeschriebenen Weiterbildungsverpflichtungen.
Damit ist sichergestellt, dass Du eine Beratung mit geballter Fachkompetenz auf höchstem Niveau erhältst und nicht etwa, wie bei einigen Mitbewerbern zuweilen festgestellt, eine Beratung, die auf Halbwahrheiten und schon längst überholten Regelungen basiert.
Obendrein absolviert die Geschäftsführung derzeit berufsbegleitend ein Studium der Versicherungswirtschaft an der FH in Coburg. Herr Stefan König wurde wegen seiner herausragenden Leistungen bereits mehrfach ausgezeichnet, unter anderem mit dem Meisterpreis der Bayerischen Staatregierung 2018.
Spezialisierung auf Personenversicherungen und Altersvorsorge!
Seit über 20 Jahren befassen wir uns intensiv mit der finanziellen Absicherung von biometrischen Risiken, also Berufs- und Erwerbsunfähigkeit, Krankheit, Unfall, Pflegefall, dem vorzeitigen Ableben sowie der Altersvorsorge und Vermögensaufbau.
Wir können also auf einen fulminanten Erfahrungsfundus und damit etablierten Best Practice zurückgreifen und verfügen indes aufgrund unserer hohen Qualitätsansprüche in Punkto Fachkompetenz über ein tiefgehendes und insbesondere wissenschaftlich geprägtes Know-how.
Vor allem bei biometrischen Risiken kommt es aufgrund der zunehmend restriktiven Annahmepolitik der Versicherer selbst bei „kleinerer“ Vorerkrankung zur Erschwerungen, wie Risikozuschlägen und Leistungsausschlüsse. Hier konnten wir über die Jahre besondere Zugangswege etablieren und eine äußerst professionelle Abwicklung von anonymisierten Risikovoranfragen entwickeln.
Effektivität und Effizienz!
Wir haben in unserem Unternehmen bereits einen hohen Digitalisierungsgrad erreicht, so dass wir uns eben nicht mehr mit einfachen administrativen Aufgaben aufhalten müssen. Dies befähigt uns zu einem Höchstmaß an Kosten-Effizienz und Maßnahmen-Effektivität.
In der Quintessenz führt dies dazu, das erhebliche Ressourcen und personellen Kapazitäten freigesetzt werden, die wir stattdessen für eine äußerst eingehende und passgenaue Kundenberatung und Service einsetzen.
Unser Fokus liegt damit ganz klar auf der Zufriedenheit unsere Kunden in Punkto Beratungs- und Servicequalität.
Modernste, KI-gestützte Beratungs- und Finanztechnologie!
Es gibt weit mehr als 100 Versicherungsunternehmen, wobei jeder Versicherer je nach Sparte drei bis fünf unterschiedliche Tarifsysteme favorisiert, welche obendrein noch unterschiedlich kombiniert und mit diversen Add-ons versehen werden können.
Es gibt also schlicht und ergreifend über 1.000 Möglichkeiten, Sie optimal zu versichern. Um daraus nun den preis-/leistungsstärksten Tarif respektive Versicherer zu ermitteln, der obendrein auch noch eine passgenaue Lösung für Ihre individuelle Situation darstellt, setzen wir modernste, KI-gestützte Beratungs-, Analyse- und Finanztechnologien ein.
Im Bereich der Altersvorsorge und Finanzanlagen sogar das Predictive-Analytics-Verfahren. Darüber werden sehr große Datenmengen ausgewertet, Muster erkannt und darauf basierend Wahrscheinlichkeiten für die Zukunft berechnet. Künftige Entwicklungen lassen sich darüber sehr präzise antizipieren.
Mit der „Alles-richtig-gemacht-GARANTIE!“
Alle unsere Berater bzw. Beraterinnen verfügen mindestens über die Qualifikation des Fachwirtes respektive der Fachwirtin für Versicherungen und Finanzen (IHK) und erfüllen indes die nach IDD vorgeschriebenen Weiterbildungsverpflichtungen.
Damit ist sichergestellt, dass Du eine Beratung mit geballter Fachkompetenz auf höchstem Niveau erhältst und nicht etwa, wie bei einigen Mitbewerbern zuweilen festgestellt, eine Beratung, die auf Halbwahrheiten und schon längst überholten Regelungen basiert.
Obendrein absolviert die Geschäftsführung derzeit berufsbegleitend ein Studium der Versicherungswirtschaft an der FH in Coburg. Herr Stefan König wurde wegen seiner herausragenden Leistungen bereits mehrfach ausgezeichnet, unter anderem mit dem Meisterpreis der Bayerischen Staatregierung 2018.
Multi-Channel-Beratung und Service!
Egal, ob Sie sich von uns persönlich in unserem Büro oder bequem von Ihrer Couch aus via online Beratung bzw. telefonisch beraten lassen möchten, wir sind für Sie über Multi-Channel erreichbar.
Regulär während der Büroöffnungszeiten von Montag bis Freitag von 08:00 Uhr bis 20:00 Uhr und in Ausnahmesituationen, Notfällen auch außerhalb dieser Zeiten und sogar am Wochenende!
Integrität, Ehrlichkeit und ehrbare Kaufmannstugenden
Versicherungen und Finanzen sind Vertrauensangelegenheiten. Um dieses Vertrauen zu schaffen und konsequent zu bewahren, sehen wir uns neben den gesetzlichen Anforderungen auch dem Verhaltenskodex des GDVs verpflichtet. Wir haben die elf Leitsätze und Maxime dieses Kodexes in unserem Unternehmen fest internalisiert und verankert.
Demnach sind wir ausschließlich der Interessen unserer Kunden verpflichtet und stellen diese kategorisch in den Mittelpunkt unseres Handelns. Wir werden die Ziele, Wünsche und Bedürfnisse unserer Kunden anlassbezogen ermitteln, analysieren und bewerten sowie eine konkrete Empfehlung abgeben, diese hinreichend begründen und alles dokumentieren.
Die damit einher gehenden Dienstleistungen erbringen wir voller Integrität, Ehrlichkeit, ehrbaren Kaufmannstugenden sowie einer absoluten Marktneutralität und einem Höchstmaß an fachlicher Kompetenz. Unsere tägliche Arbeit und nicht zuletzt die hohe Zufriedenheit unserer Kunden ist Zeugnis dieses eigentlichen Selbstverständnisses.
Referenzen unserer Kunden
Das sagen unsere Kunden über uns.
Milan Nguyen aus München
Businessmanager for Sales and Processing bei MAN AG in München, B.A. International Management (FOM)
„Herr König berät mich nun seit vielen Jahren in Finanzgelegenheiten. Ich schätze die kompetente Beratung kombiniert mit einem hohen Maß an Zuverlässig und Ehrlichkeit sehr. Speziell die individuellen, auf einen zugeschnittenen, Lösungen finde ich persönlich sehr besonders und wertvoll.
Was mich außerdem an Herrn König sehr beeindruckt, ist die schnelle und flexible Kommunikation, was mir das Gefühl gibt, jederzeit auf eine kompetente Beratung zurückgreifen zu können.“
Daniel Müller aus Erlangen
Systemingenieur bei Framatome GmbH in Erlangen, M.Sc. in Energietechnik (Univ.)
Vor einiger Zeit war ich auf der Suche nach einer Berufsunfähigkeitsversicherung. Ich habe mir dabei von mehreren Beratern und Versicherungen Angebote machen und mich auch beraten lassen. Alle meinten, dass sie unabhängig am Markt agieren würden und nur das aller Beste für mich wollen.
Nach genauer Auswertung der Angebote und weiteren Recherchen (und ich habe wirklich sehr viel Zeit damit verbracht) verdient allerdings nur ein Berater mein Vertrauen: Herr König von der optimal-versichert. Besser geht es definitiv nicht! Nach diesen Erfahrungen habe ich auch alle anderen Versicherungs- und Finanzangelegenheiten in seine Hände gelegt.
Leah Trumet aus Erlangen
Studentin der Zahnmedizin an der FAU in Erlangen
Herr König betreut mich seit Beginn meines Studiums in Versicherungsangelegenheiten. Insbesondere beim Abschluss meiner Berufsunfähigkeitsversicherung durfte ich stets eine sehr kompetente und ehrliche Beratung erfahren.
Ich schätze sehr, dass er sehr genau auf meine Wünsche und Situation einging und mir dazu den besten Versicherer rausgesucht hat. Ich kann Herrn König wärmstens empfehlen.
Thorsten Leiner aus Kitzingen
Leiter des Instituts für Leadership Competence in Kitzingen, Dipl.-Kfm. (Univ.)
Als Unternehmensberater und Coach hat für mich Kundenservice einen wichtigen Stellenwert und ich achte von Berufs wegen eher kritischer darauf, wie der Faktor Service gelebt wird. Herr König beeindruckt mich immer wieder, wie professionell, auf persönliche Anliegen eingehend, zuverlässig und prompt er das Thema Finanzen und Versicherungen betreut.
So ist in den letzten Jahren das Vertrauen stetig gewachsen, welches für den Bereich Finanzen unabdingbar und Grundlage einer soliden Zusammenarbeit ist. Ich kann Herr König und die weiteren handelnden Personen der optimal-versichert in Erlangen besten Gewissens und uneingeschränkt weiterempfehlen.
Markus Kilian aus München
Doktorand am Deutschen Zentrum für Luft- und Raumfahrt, Selbständiger Personaltrainer, Fitnesscoach MK
Herr König wurde mir von einem Freund weiterempfohlen und auch ich bin enorm begeistert und kann ihn uneingeschränkt weiterempfehlen. Soviel Kompetenz, Einsatz, Know-how und eine auf mich zugeschnittene Betreuung findet man selten. Besonders hervorheben möchte ich Herr Königs Durchhaltevermögen, welches er bei mir mit Bravour bewiesen hat. Herr König handelt uneigennützig und sieht hinter jedem Kunden den Menschen, was mein Vertrauen noch mehr untermauert hat.
Herr König begleitete mich beim Kauf und der Vollfinanzierung einer Denkmalimmobilie im Ruhrgebiet als Steuersparmodell. Damit konnte ich mit meinen noch jungen 28 Jahren als Doktorand meinen ersten Grundstein für eine erfolgreiche Investmentkarriere im Bereich Immobilien legen.
Fabian Wagner aus Erlangen
Doktorand an der Friedrich-Alexander-Universität Erlangen-Nürnberg
Schon länger war ich erfolglos auf der Suche nach einer Berufsunfähigkeitsversicherung bis mir optimal-versichert empfohlen wurde. Herr König hat mir mit seiner ausführlichen, professionellen und ausgesprochen kompetenten Beratung den Abschluss einer leistungsstarken Versicherung ermöglicht. Entgegen meiner zuvor grundsätzlichen Skepsis gegenüber Maklern handelt Herr König nur zum Wohl seiner Kunden und berät objektiv und unabhängig.
Ich werde mich auch in Zukunft sehr gerne von Herrn König beraten lassen, weil ich mich bei optimal-versichert sehr gut aufgehoben und wertgeschätzt fühle.
Dr. Markus Warscher aus Mannheim
Facharzt für Augenheilkunde in Frankfurt am Main
Herr König von der optimal-versichert wurde mir von einem Freund empfohlen. Ich war überrascht mit welcher Sorgfalt, Kompetenz und unermüdlichem Einsatz Herr König mich beraten hat, und wir letztlich zu sehr guten Ergebnissen gekommen sind. Zudem hat mich die ehrliche und zurückhaltende Art von Herrn König überzeugt. Ich fühle mich einwandfrei und auf höchstem Niveau beraten.
Auch bei der Abwicklung und dem weiteren Service wurde ich vom Team der optimal-versichert sehr professionell begleitet. Vielen Dank für die echt tolle Arbeit!
Es fällt mir daher extrem leicht, eine sehr gute Bewertung aus vollster Überzeugung abzugeben und dies zudem öffentlich Kund zu tun.
Ich habe mich an optimal-versichert gewandt, als ich nach meiner Verbeamtung in die private Krankenversicherung wechseln wollte. Da es sich hierbei um eine Versicherung handelt, die einen sehr sensiblen Lebensbereich betrifft, suchte ich Unterstützung bei der Suche nach einer preis- und leistungsstarken PKV. Herr König beriet mich hier professionell und unabhängig. Er nahm sich sehr viel Zeit, bereitete meine Daten für eine anonymisierten Risikovoranfrage sauber vor und half mir, eine für mich passende private Krankenversicherung zu finden. Hierbei ging er auch auf meine Wünsche ein und war stets geduldig und freundlich. Auch Erreichbarkeit, Bearbeitung und Service waren top! Ich kann optimal-versichert mit bestem Gewissen weiterempfehlen.
Herr König hat mich zu meiner Berufsunfähigkeitsversicherung sehr kompetent beraten, war bei Nachfragen immer zu erreichen und hat schnell geantwortet. Er hat klar und verständlich vermittelt, was eine gute Berufsunfähigkeitsversicherung ausmacht, aber trotzdem hatte ich nie das Gefühl, er würde mir etwas aufschwatzen wollen. Besonders überzeugt hat mich, dass er auch Erfahrung von eingetreten BU-Fällen hat und deshalb bewerten kann, welche Versicherer auch im Leistungsfall kooperativ sind. Im Großen und Ganzen hat er alles so gemacht, als würde es um seine eigene Berufsunfähigkeitsversicherung gehen. Wenn ich mal wieder Beratung zu einer Versicherung etc. brauche, würde ich mich auf jeden Fall wieder an Herrn König wenden.
Auf Empfehlung eines Bekannten habe ich mich mit meiner Suche nach der passenden Krankenversicherung und Berufsunfähigkeitsversicherung an die optimal-versichert in Erlangen gewandt. Dank Herrn König, der mich stets sehr professionell und anhand meiner individuellen Wünsche und Anregungen beraten hat, habe ich sehr schnell eine passende Krankenversicherung abschließen können. Auch bei der Suche nach der optimalen Berufsunfähigkeitsversicherung hat sich Herr König ebenfalls immer sehr kompetent, gewissenhaft und lösungsorientiert um mein Anliegen gekümmert. Bei Fragen oder Problemen konnte ich mich dabei jederzeit bei ihm melden, sodass ich mich wirklich sehr gut aufgehoben gefühlt habe. Vor allem bei der Wahl der richtigen Berufsunfähigkeitsversicherung hat sich Herr König immer viel Zeit für mich genommen, viele Tarifvergleiche ausgearbeitet und mich trotz meiner längeren Bedenkzeit stets mit seiner ruhigen, offenen und engagierten Art bei der Entscheidung der für mich besten Berufsunfähigkeitsversicherung unterstützt. Ich bin mehr als zufrieden, vollkommen überzeugt und kann die optimal-versichert jedem nur empfehlen!
An optimal-versichert bin ich herangetreten, um eine neue BU-Versicherung zu finden. Dabei bin ich von der zeitgemäßen, professionellen und anbieterunabhängigen Beratung absolut begeistert. Die Auswahl eines für mich passenden Versicherungsangebots erfolgte stets transparent und mir wurde alles geduldig erklärt. Ich profitierte hier ungemein von der langjährigen und spezialisierten Expertise. Auch wurde immer auf den Schutz meiner persönlichen Daten geachtet, indem beispielsweise sensible Daten verschlüsselt übertragen wurden. Für einen Abschluss zu meinen Wunschkonditionen setzten sich die Unternehmer energisch für mich bei dem Versicherer ein. Liebe Frau und Herr König, ganz herzlichen Dank für die bisherige Zusammenarbeit. Weiter so und gerne wieder 🙂
Bei der Suche nach einer Berufsunfähigkeitsversicherung bin ich für eine Beratung zur Optimal Versichert gegangen. Herr König hat mich individuell beraten und hat genau erklärt, worauf es bei einer Berufsunfähigkeitsversicherung ankommt. Er hat kompetent eine ausführliche Selbstauskunft mit mir zusammen erstellt, damit ein Antrag fair geprüft werden konnte. In unserem Austausch hat er immer genau das richtige Level zwischen professioneller und persönlicher Atmosphäre getroffen, sodass ich mich stets sehr gut beraten und wohl gefühlt habe. Herrn König von der Optimal Versichert kann ich daher wärmstens weiterempfehlen.
Ich musste vor kurzem aus meiner Heimatstadt, dem hart umkämpften Charkiw in der Ukraine, fliehen und habe hier in Deutschland in Erlangen Zuflucht gefunden. Mit der Kontoeröffnung und der Auswahl der richtigen Krankenkasse, schließlich wollte ich nicht das erstbeste Angebot wahrnehmen, war ich jedoch etwas überfordert und wandte mich daher an einen unabhängigen Versicherungsmakler und Finanzberater, der optimal-versichert in Erlangen. Dort erhielt ich eine sehr umfassende und vor allem ehrliche Beratung sowie eine schnelle und unbürokratischen Produktvermittlung. Ich habe auch gleich eine Berufsunfähigkeitsversicherung, Risikolebensversicherung und eine private Krankenzusatzversicherung abgeschlossen. Diese Themen waren mir ebenfalls sehr wichtig und wurden von Frau König, welche im Übrigen sehr gut ukrainisch spricht, schnell und professionell abgewickelt. Ich kann diesen Versicherungsmakler und Finanzmakler jeder ans Herz legen, der eine ehrliche und unabhängige Beratung sowie eine zuverlässige und schnelle Abwicklung wünscht. Von mir gibt es für diese herausragend Dienstleistung die höchste Bewertung mit 5 Sternen.
Auf der Suche nach einer neuen Berufsunfähigkeitsversicherung bin ich auf die optimal-versichert und Herrn König aufmerksam geworden. In einem ersten Kennenlern-Gespräch haben wir uns über meine Wünsche und Präferenzen ausgetauscht und gemeinsam verschiedene Anbieter verglichen. Nach einer ersten Vorauswahl hatte ich anschließend die Möglichkeit mich im Detail über die Vertragsbedingungen sowie Vor- und Nachteile der verschiedenen Berufsunfähigkeitsversicherungen zu informieren. Auch bei Rückfragen war Herr König stets erreichbar und ich konnte mich immer auf seine kompetente Beratung verlassen. Letztendlich ist meine Wahl auf die von Herrn König empfohlene Berufsunfähigkeitsversicherung gefallen, da ich ebenfalls der Meinung war, dass diese am besten auf meine individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Ich bin sehr zufrieden mit der Beratung durch Herrn König und kann die optimal-versichert daher auf jeden Fall weiterempfehlen.
Ich habe über Herrn König eine Private Krankenversicherung abgeschlossen. Die Beratung war sehr kompetent und Herr König hat stets sehr schnell auf meine Anliegen reagiert. Insgesamt war die Beratung sehr professionell und auf meine Bedürfnisse zugeschnitten. Dabei wurden vor- und Nachteile der PKV aufgezeigt und die einzelnen Anbieter näher erläutert und bewertet.
Sehr kompetente Beratung. Wir haben uns stets wohl aufgehoben gefühlt. Herr König ist genau auf unsere Bedürfnisse eingegangen und war immer gut erreichbar. Durch das Engagement Herrn Königs war ein schneller Abschluss möglich. Bei optimal-versichert macht man auf jeden Fall nichts falsch. Wir können das Unternehmen nur weiterempfehlen.
Zusammen mit meinem Mann habe ich vor 2 Jahren die optimal-versichert, eine Marke der VMK GmbH, gegründet, um für unsere Kunden Versicherungen und Finanzanlagen endlich mal verständlich, nachvollziehbar und transparent zu machen. Unter Einsatz modernster, KI-gestützter Beratungs- und Finanztechnologien ermitteln wir die preis-/leistungsstärksten Versicherungs- und Finanzlösungen, die individuell auf die jeweiligen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dadurch sparen unsere Kunden viel Zeit und noch mehr Geld. Die bedingungslose Optimierung von Versicherungen und Finanzen, das ist unser erklärter Leistungsanspruch, den wir jeden Tag mit größtmöglichem Engagement und voller Enthusiasmus für unsere Kunden umsetzen. Deshalb vergebe ich auch 5 Sterne für dieses erstklassige Unternehmen.
Im Rahmen eines Eigentumserwerbs haben wir uns in die kompetenten Hände von Herrn und Frau König begeben und eine Wohngebäudeversicherung, sowie Risikolebensversicherung abgeschlossen. Bei allen Punkten fühlten wir uns über den gesamten Prozess ideal aufgehoben und wurden in allen Phasen von der Auswahl über den Zuschnitt bis zum Abschluss der Risikolebensversicherung und Gebäudeversicherung umfassend beraten – inklusive anonymer Risikovoranfrage! Hier waren wir vor allem beeindruckt mit welcher Sorgfalt und Genauigkeit sie vorgehen, inklusive der sehr schnellen und unkomplizierten Kommunikation über die verschiedensten zeitgemäßen Kommunikationswege. So stellt man sich eine professionelle Betreuung im Versicherungsdschungel auf Höhe der Zeit vor. Vielen Dank nochmal an dieser Stelle und weiter so!
Lieber Herr König, Vielen Dank für die Beratung und Betreuung meiner zukünftigen (ersten) Kapitalanlage! Es war beruhigend zu sehen wie lösungsorientiert, flexibel, schnell (wenn es eilte sogar am Wochenende!) und kompetent stets auf Veränderungen beim Kauf und vor allem bei der Finanzierung reagiert wurde. Dabei wurde ich als Kunde immer auf dem Laufenden gehalten, verständlich, offen und mit einem Schuss Humor kommuniziert. Nun freue ich mich auf die Fertigstellung der Immobilie! Herzlichen Dank!
Wir über uns
Ihr unabhängiger Finanzberater und Versicherungsmakler in Erlangen
Ludmilla König
Stud. B.A. Vers.wirtschaft (FH)
Fachwirtin für Vers. und Finanzen (IHK)
Stefan König
Stud. B.A. Vers.wirtschaft (FH)
Fachwirt für Vers. und Finanzen (IHK)
Der Erfolg eines Kunden hängt maßgeblich von den beruflichen Handlungskompetenzen und der Marktpositionierung seines Beraters ab.
Höchste Beratungsqualität und unabhängige Produktauswahl gibt es in dieser Ausprägung nur bei uns.
Die optimal-versichert, eine Marke der VMK GmbH, wurde als unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater im Start-up-Charakter von den beiden Initiatoren, Frau Ludmilla König und Herrn Stefan König, in der Form einer Kapitalgesellschaft mit der Hauptniederlassung in Erlangen zum 16.03.2020 gegründet.
Zur eindeutigen Marktpositionierung und indes klaren Abgrenzung zu den zahlreichen Mitbewerbern im Raum Nürnberg, Fürth, Erlangen fokussiert sich die optimal-versichert als Spezial-Versicherungsmakler auf ihre Kernkompetenzen. Diese liegen in der Absicherung von biometrischen Risiken (Berufsunfähigkeitsversicherung, Risikolebensversicherung, Dread-Disease-Versicherung, Private Krankenversicherung) und der Altersvorsorge (bspw. über eine fondsgebundene Rentenversicherung mit ausgeklügelter Portfoliokonstruktion aus den performantesten Investmentfonds/EFFs), also den stark individualisierbaren, teilweise auch methodisch aufwendigen, und damit sehr beratungsintensive Versicherungs- und Finanzprodukten.
Durch die Anwendung von modernsten Kommunikations- und Beratungstechnologien, wie KI-gestützten Robo Advisor, webbasierten Vergleichstools, Multichannel-Beratung sowie intuitiv bedienbaren Kunden-Apps wird eine hohe Affinität zur primären Zielgruppe, jungen (angehenden) Akademikern, hergestellt.
Obendrein wird durch einen hohen Digitalisierungsgrad ein Höchstmaß an Kosteneffizienz und Handlungseffektivität erreicht, so dass wesentlich mehr Ressourcen in die Kundenberatung und den Kundenservice allokiert werden können. Über die “Alles-richtig-gemacht-Garantie” wird dieses Dienstleistungsspektrum komplettiert.
Das mittelfristige Unternehmensziel besteht darin, ein digitales Ökosystem rund um die Themen Versicherungen und Finanzen aufzubauen und darüber einen nie dagewesen Customer Experience mit maximaler Kundenzufriedenheit zu schaffen. Dies ist ein über die Jahre gewachsener Traum und die folgerichtige Konsequenz aus unserer langjährigen Tätigkeit als angestellte Mitarbeiter von regionalen Finanzdienstleistungsunternehmen. In dieser Zeit konnten wir tiefgreifende Einblicke in die Arbeit von Versicherungsbüros und dessen Mitbewerbern, insbesondere im Raum Nürnberg, Fürth, Erlangen nehmen.
In der Quintessenz mussten wir feststellen, dass es in der Arbeitsweise und Marktpositionierung der regionalen Versicherungsbüros deutliche Schwächen in der Aufbau- und Ablauforganisation, dem Marketing, der Bereitschaft für neue Technologien und mitunter auch in der Beratungsqualität gibt. Das „Tagesgeschäft“ lässt in diesen Büros fast keinen Spielraum, sich mit neuen Technologien, geschweige denn mit den Megatrends, wie Digitalisierung, Individualisierung, Konnektivität, Neo-Ökologie, Knowledge, Silver Society, etc. auseinander zu setzen. Darunter leidet insbesondere das Beratungs- und Servicequalität.
Diesen defizitären Umständen, welche zudem mit einem hohen Maß an „Festgefahrenheit“ einhergehen, werden wir mit unserem eigenen Unternehmung voller Tatendrang, Enthusiasmus und Innovationskraft begegnen.
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