Ihr unabhängiger
Versicherungsmakler und
Finanzberater in Erlangen!
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Versicherungsmakler
und Finanzberater
in Erlangen!
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und Finanzberater
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Einsatz modernster,
KI-gestützter Beratungs-
und Finanztechnologie
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Beratungs- und
Finanztechnologie!
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Beratungs- und
Finanztechnologie!











Beratung mit höchster
Fachkompetenz und
20-jähriger Erfahrung!
Beratung mit höchster
Fachkompetenz
und 20-jähriger
Erfahrung!
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Fachkompetenz
und 20-jähriger
Erfahrung!

optimal-versichert powered by VMK GmbH

Ihr unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater in Erlangen!

Wir, die optimal-versichert, eine Marke der VMK GmbH, sind für Sie vor kurzem an den Start gegangen, um unter Einsatz modernster, KI-gestützter Beratungs- und Finanztechnologien die für Sie am besten geeignetsten und preis-/leistungsstärksten Versicherungs- und Finanzlösungen zu ermitteln und in einem ausgeklügelt ganzheitlichen Versorgungs- und Finanzkonzept zusammen zu stellen.

Neben der Produktvermittlung erhalten Sie von uns eine Beratung mit Fachkompetenz auf höchstem Niveau und einen noch nie dagewesen Service. All das erreichen wir durch eine weitgehende Digitalisierung unserer Prozesse und Dienstleistungen und daraus resultierend einem Höchstmaß an Effizienz und Effektivität.

Hört sich etwas kompliziert an!?

Für Sie bedeutet das, dass endlich mal alles verständlich, einfach und nachvollziehbar wird und ausnahmslos Ihren Interessen Rechnung getragen wird. Dadurch sparen Sie viel Zeit und noch mehr Geld. Obendrein stehen wir als Ihr persönlicher Ratgeber und kompetenter Experten an Ihrer Seite, wenn Sie wollen ein Leben lang!

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    Versicherungs­gesellschaften

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    Investmentfonds/ETFS

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    Banken und Bausparkassen

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    Jahre Erfahrung

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    Beratungen

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    Tassen Kaffee

Unabhängige Versicherungs- und Finanzberatung auf höchstem Niveau!

Versicherungsmakler

Seit über 20 Jahren befassen wir uns intensiv mit der finanziellen Absicherung von biometrischen Risiken, also Berufs- und Erwerbsunfähigkeit, Krankheit, Unfall, Pflegefall, dem vorzeitigen Ableben sowie der Altersvorsorge und dem Vermögensaufbau.

Wir können also auf einen fulminanten Erfahrungsfundus und damit etablierten Best Practice zurückgreifen und verfügen indes aufgrund unserer hohen Qualitätsansprüche in Punkto Fachkompetenz über ein tiefgehendes und insbesondere wissenschaftlich geprägtes Know-how.

Zudem sind wir als unabhängiger Versicherungs- und Finanzmakler treuhänderischer Sachwalter unserer Kunden und vertreten damit ausschließlich Ihre Interessen.

Finanzberatung

Es ist unsere tiefste innere Überzeugung, dass die Absicherungsbausteine Hand in Hand mit der Vermögensbildung und evtl. auch aufgenommenen Verbindlichkeiten gehen. Bei uns erhalten Sie ein perfekt auf einander abgestimmtes Versicherungs- und Finanzkonzept.

Einen soliden und ebenso ertragreichen Vermögensaufbau sehen wir in Investmentfonds, ETFs und AIFs. Mittels modernster, KI-gestützter Finanztechnologie und auch qua Predictiv Analytics werten wir über 20.000 Fonds für Sie aus und ermitteln daraus die für Sie passgenaue Fondsauswahl und Allokation.

Gerade in Krisenzeiten (wie derzeit) machen sich gut strukturierte, auf einer niedrigen Korrelation beruhende Portfolios bemerkbar. Die Rückmeldungen unserer Kunden bestätigen dies in eindrucksvoller Manier.

Unser Beratungskonzept

Bedingungslose Optimierung Ihrer Versicherungen und Finanzen!

Das ist unser erklärter Leistungsanspruch, den wir jeden Tag mit größtmöglichem Engagement und voller Enthusiasmus für unsere Kunden umsetzen. Durch unser langjährig erprobtes, in einem iterativen Prozess permanent weiterentwickeltes Beratungskonzept, werden Sie bei Ihren Versicherungen, Finanzierungen und Finanzanlagen mehrere Tausend Euro sparen respektive mehr erwirtschaften.

Datenerfassung

Datenerfassung

Datenerfassung

Datenerfassung

Im ersten Step werden wir eine tiefschürfende Untersuchung, ähnlich wie bei einem guten Arzt, durchführen. Dabei erfassen wir mit größter Akribie Ihre derzeitige Versorgungs- und Finanzsituation sowie Ihre individuellen Präferenzen.

Datenerfassung

Analyse

Analyse

Analyse

Die erhobenen Daten werden wir qua modernster Analyse- und Vergleichsrechner auswerten. Sodann ein passgenaues Finanzkonzept entwickeln und darauf basierend die preis-/leistungsstärksten Produktlösungen ermitteln.

Beratung

Beratung

Beratung

Beratung

Durch die Ergebnis-besprechung werden wir Ihnen aufzeigen, wo Sie gerade stehen und was noch optimiert werden sollte. Unsere Handlungs- und Produktempfehlungen begründen wir nach strengen fachlichen Kriterien. Sie entscheiden dann, was zu tun ist.

Betreuung

Betreuung

Betreuung

Betreuung

Ab hier können Sie sich zurücklehnen. Wir erledigen den Rest. Sie befinden sich nun in guten und vertrauten Händen. Als Ihr Versicherungs- und Finanzmakler sind wir Ihr Ansprechpartner für alle Fragen, Wünsche und Probleme. Wenn Sie wollen, ein Leben lang!

Ihre Vorteile

Diese beiden Schlagworte sind nicht nur einfach Marketingvokabeln mit denen sich viele zu kokettieren versuchen, sondern repräsentieren unsere obersten Unternehmensmaximen und stellen indes die absoluten Prämissen für jedes Beratungsgespräch dar.

Als unabhängiger Versicherungs- und Finanzmakler sind wir treuhänderischer Sachwalter unserer Kunden und vertreten damit ausschließlich Ihre Interessen. Wir sind an kein Versicherungsunternehmen, keine Bank oder andere Produktgeber gebunden, sondern agieren vollkommen neutral und unabhängig am Mark.

Unserem Handlungsvorschlag werden wir eine hinreichende Anzahl am Markt angebotener Versicherer und Produktgeber zugrunde legen und sodann eine nachvollziehbare Empfehlung nach eindeutigen fachlichen Kriterien abgeben, welcher Tarif Ihre individuelle Situation und Präferenzen am besten erfüllt.

Alle unsere Berater bzw. Beraterinnen verfügen mindestens über die Qualifikation des Fachwirtes respektive der Fachwirtin für Versicherungen und Finanzen (IHK) und erfüllen indes die nach IDD vorgeschriebenen Weiterbildungsverpflichtungen.

Damit ist sichergestellt, dass Du eine Beratung mit geballter Fachkompetenz auf höchstem Niveau erhältst und nicht etwa, wie bei einigen Mitbewerbern zuweilen festgestellt, eine Beratung, die auf Halbwahrheiten und schon längst überholten Regelungen basiert.

Obendrein absolviert die Geschäftsführung derzeit berufsbegleitend ein Studium der Versicherungswirtschaft an der FH in Coburg. Herr Stefan König wurde wegen seiner herausragenden Leistungen bereits mehrfach ausgezeichnet, unter anderem mit dem Meisterpreis der Bayerischen Staatregierung 2018.

Seit über 20 Jahren befassen wir uns intensiv mit der finanziellen Absicherung von biometrischen Risiken, also Berufs- und Erwerbsunfähigkeit, Krankheit, Unfall, Pflegefall, dem vorzeitigen Ableben sowie der Altersvorsorge und Vermögensaufbau.

Wir können also auf einen fulminanten Erfahrungsfundus und damit etablierten Best Practice zurückgreifen und verfügen indes aufgrund unserer hohen Qualitätsansprüche in Punkto Fachkompetenz über ein tiefgehendes und insbesondere wissenschaftlich geprägtes Know-how.

Vor allem bei biometrischen Risiken kommt es aufgrund der zunehmend restriktiven Annahmepolitik der Versicherer selbst bei „kleinerer“ Vorerkrankung zur Erschwerungen, wie Risikozuschlägen und Leistungsausschlüsse. Hier konnten wir über die Jahre besondere Zugangswege etablieren und eine äußerst professionelle Abwicklung von anonymisierten Risikovoranfragen entwickeln.

Wir haben in unserem Unternehmen bereits einen hohen Digitalisierungsgrad erreicht, so dass wir uns eben nicht mehr mit einfachen administrativen Aufgaben aufhalten müssen. Dies befähigt uns zu einem Höchstmaß an Kosten-Effizienz und Maßnahmen-Effektivität.

In der Quintessenz führt dies dazu, das erhebliche Ressourcen und personellen Kapazitäten freigesetzt werden, die wir stattdessen für eine äußerst eingehende und passgenaue Kundenberatung und Service einsetzen.

Unser Fokus liegt damit ganz klar auf der Zufriedenheit unsere Kunden in Punkto Beratungs- und Servicequalität.

Es gibt weit mehr als 100 Versicherungsunternehmen, wobei jeder Versicherer je nach Sparte drei bis fünf unterschiedliche Tarifsysteme favorisiert, welche obendrein noch unterschiedlich kombiniert und mit diversen Add-ons versehen werden können.

Es gibt also schlicht und ergreifend über 1.000 Möglichkeiten, Sie optimal zu versichern. Um daraus nun den preis-/leistungsstärksten Tarif respektive Versicherer zu ermitteln, der obendrein auch noch eine passgenaue Lösung für Ihre individuelle Situation darstellt, setzen wir modernste, KI-gestützte Beratungs-, Analyse- und Finanztechnologien ein.

Im Bereich der Altersvorsorge und Finanzanlagen sogar das Predictive-Analytics-Verfahren. Darüber werden sehr große Datenmengen ausgewertet, Muster erkannt und darauf basierend Wahrscheinlichkeiten für die Zukunft berechnet. Künftige Entwicklungen lassen sich darüber sehr präzise antizipieren.

Mit der „Alles-Richtig-gemacht-GARANTIE“ erhalten Sie von uns eine verbindliche Zusage darüber, dass Ihr Absicherungswunsch, Investmentvorhaben, Altersvorsorge und Finanzierung bestmöglichst, nach höchsten Qualitätsstandards, mit dem besten Preis-/Leistungsverhältnis, also optimal, realisiert wurden.

Maßgebend für die Garantiegabe ist das jeweilige Beratungsprotokoll, in dem Ihre individuelle Situation und Präferenzen und die daraus resultierenden Berechnungs-/Tarifierungsparameter sowie Leistungsattribute dokumentiert wurden.

Unsere Handlungs-/Produktempfehlung und die stringente Begründung dazu, welche ebenfalls Bestandteil der Beratungsdokumentation sind, manifestieren die „Alles-richtig-gemacht-GARANTIE!“.

Egal, ob Sie sich von uns persönlich in unserem Büro oder bequem von Ihrer Couch aus via online Beratung bzw. telefonisch beraten lassen möchten, wir sind für Sie über Multi-Channel erreichbar.

Regulär während der Büroöffnungszeiten von Montag bis Freitag von 08:00 Uhr bis 20:00 Uhr und in Ausnahmesituationen, Notfällen auch außerhalb dieser Zeiten und sogar am Wochenende!

Versicherungen und Finanzen sind Vertrauensangelegenheiten. Um dieses Vertrauen zu schaffen und konsequent zu bewahren, sehen wir uns neben den gesetzlichen Anforderungen auch dem Verhaltenskodex des GDVs verpflichtet. Wir haben die elf Leitsätze und Maxime dieses Kodexes in unserem Unternehmen fest internalisiert und verankert.

Demnach sind wir ausschließlich der Interessen unserer Kunden verpflichtet und stellen diese kategorisch in den Mittelpunkt unseres Handelns. Wir werden die Ziele, Wünsche und Bedürfnisse unserer Kunden anlassbezogen ermitteln, analysieren und bewerten sowie eine konkrete Empfehlung abgeben, diese hinreichend begründen und alles dokumentieren.


Die damit einher gehenden Dienstleistungen erbringen wir voller Integrität, Ehrlichkeit, ehrbaren Kaufmannstugenden sowie einer absoluten Marktneutralität und einem Höchstmaß an fachlicher Kompetenz. Unsere tägliche Arbeit und nicht zuletzt die hohe Zufriedenheit unserer Kunden ist Zeugnis dieses eigentlichen Selbstverständnisses.

Referenzen unserer Kunden

Milan Nguyen aus München

Businessmanager for Sales and Processing bei MAN AG in München, B.A. International Management (FOM)

Herr König berät mich nun seit vielen Jahren in Finanzgelegenheiten. Ich schätze die kompetente Beratung kombiniert mit einem hohen Maß an Zuverlässig und Ehrlichkeit sehr. Speziell die individuellen, auf einen zugeschnittenen, Lösungen finde ich persönlich sehr besonders und wertvoll.

Was mich außerdem an Herrn König sehr beeindruckt, ist die schnelle und flexible Kommunikation, was mir das Gefühl gibt, jederzeit auf eine kompetente Beratung zurückgreifen zu können.

Ullrich und Carmen Schmidt aus Nürnberg

SAP-Berater bei SIEMENS Healthineers AG; Leidenschaftliche Hausfrau und Mutter

Seit vierzig Jahren arbeite ich bei Siemens und habe mit meiner Frau viel Kinder großgezogen und überdies viel von der Welt gesehen. Schon länger bereiten wir uns auf unseren Ruhestand vor.

Mit Herrn König von der optimal-versichert haben wir eine äußerst fachkundige und ehrliche Beratung erfahren. Er hat für uns und unsere Kinder solide und vorausschauende Wege gefunden, zusätzliches Vermögen aufzubauen und abzusichern.

Daniel Müller aus Erlangen

Systemingenieur bei Framatome GmbH in Erlangen, M.Sc. in Energietechnik (Univ.)

Vor einiger Zeit war ich auf der Suche nach einer Berufsunfähigkeitsversicherung. Ich habe mir dabei von mehreren Beratern und Versicherungen Angebote machen und mich auch beraten lassen. Alle meinten, dass sie unabhängig am Markt agieren würden und nur das aller Beste für mich wollen.

Nach genauer Auswertung der Angebote und weiteren Recherchen (und ich habe wirklich sehr viel Zeit damit verbracht) verdient allerdings nur ein Berater mein Vertrauen: Herr König von der optimal-versichert. Besser geht es definitiv nicht! Nach diesen Erfahrungen habe ich auch alle anderen Versicherungs- und Finanzangelegenheiten in seine Hände gelegt.

Patrick und Natascha Gieseler aus Ansbach

Verfahrensmechaniker bei Oechsler AG in Ansbach, leidenschaftliche Hausfrau und Mutter sowie Freelancerin im Socialmedia Marketing

Da wir als Ehepaar bereits in jungen Jahren in Form eines Eigenheims für unser Alter vorsorgen wollten, haben wir uns entschieden, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, um aus den unzähligen Finanzierungsmöglichkeiten die passendste und günstigste Variante heraus zu finden.

Wir sind froh, dies gemeinsam mit der Firma optimal-versichert getan zu haben, da die Zusammenarbeit auch nach der Finanzierung fortlaufend stattfindet. Hier fühlt man sich in allen Finanz- und Versicherungsbereichen sehr gut beraten und Herr König beherrscht die perfekte Balance zwischen einer persönlichen und doch professionellen Kundenbeziehung.

Kerstin Tröger und Bernd Gebhardt aus Erlangen

Gemeindemitarbeiterin Langensendelbach, Projektingenieur bei SIEMENS AG in Erlangen

Vor circa fünf Jahren war ich auf der Suche nach einem Berater, der mich in Sachen Geldanlagen und Versicherungen kompetent berät. Ich wollte jemanden finden, der mich fachmännisch berät und mir Ratschläge gibt, die meiner Situation entsprechen und eben nicht auf ein Optimum an Gewinn aus ist. All das habe ich bei Herrn König gefunden.

Mittlerweile ist auch mein Lebensgefährte Kunde geworden. Wir schätzen die unaufdringliche Art und die absolut fachlich kompetente Beratung sehr. Komplexere Themen und ständige Neuerungen auf dem Finanzmarkt setzen ein stetiges Kundig machen voraus. Auch hier sind wir äußerst zufrieden. Die Erreichbarkeit und das Arbeitsengagement von Herrn König geht weit über das übliche Maß hinaus.

Leah Trumet aus Erlangen

Studentin der Zahnmedizin an der FAU in Erlangen

Herr König betreut mich seit Beginn meines Studiums in Versicherungsangelegenheiten. Insbesondere beim Abschluss meiner Berufsunfähigkeitsversicherung durfte ich stets eine sehr kompetente und ehrliche Beratung erfahren.

Ich schätze sehr, dass er sehr genau auf meine Wünsche und Situation einging und mir dazu den besten Versicherer rausgesucht hat. Ich kann Herrn König wärmstens empfehlen.

Thorsten Leiner aus Kitzingen

Leiter des Instituts für Leadership Competence in Kitzingen, Dipl.-Kfm. (Univ.)

Als Unternehmensberater und Coach hat für mich Kundenservice einen wichtigen Stellenwert und ich achte von Berufs wegen eher kritischer darauf, wie der Faktor Service gelebt wird. Herr König beeindruckt mich immer wieder, wie professionell, auf persönliche Anliegen eingehend, zuverlässig und prompt er das Thema Finanzen und Versicherungen betreut.

So ist in den letzten Jahren das Vertrauen stetig gewachsen, welches für den Bereich Finanzen unabdingbar und Grundlage einer soliden Zusammenarbeit ist. Ich kann Herr König und die weiteren handelnden Personen der optimal-versichert in Erlangen besten Gewissens und uneingeschränkt weiterempfehlen.

Markus Kilian aus München

Doktorand am Deutschen Zentrum für Luft- und Raumfahrt, Selbständiger Personaltrainer
Fitnesscoach MK

Herr König wurde mir von einem Freund weiterempfohlen und auch ich bin enorm begeistert und kann ihn uneingeschränkt weiterempfehlen. Soviel Kompetenz, Einsatz, Know-how und eine auf mich zugeschnittene Betreuung findet man selten. Besonders hervorheben möchte ich Herr Königs Durchhaltevermögen, welches er bei mir mit Bravour bewiesen hat. Herr König handelt uneigennützig und sieht hinter jedem Kunden den Menschen, was mein Vertrauen noch mehr untermauert hat.

Herr König begleitete mich beim Kauf und der Vollfinanzierung einer Denkmalimmobilie im Ruhrgebiet als Steuersparmodell. Damit konnte ich mit meinen noch jungen 28 Jahren als Doktorand meinen ersten Grundstein für eine erfolgreiche Investmentkarriere im Bereich Immobilien legen.

So sieht Unabhängigkeit aus

Für jeden Absicherungsbedarf der optimale Partner

Wir über uns

Ludmilla König optimal-versichert, Stefan König optimal-versichert

Ludmilla König

Stud. B.A. Vers.wirtschaft (FH)
Fachwirtin für Vers. und Finanzen (IHK)

Durch eine weitgehende Digitalisierung
all unserer Prozesse und Dienstleistungen
werden wir ein Höchstmaß an Effizienz und Effektivität erreichen und so die Zufriedenheit unserer Kunden signifikant steigern.

Stefan König

Stud. B.A. Vers.wirtschaft (FH)
Fachwirt für Vers. und Finanzen (IHK)

Der Erfolg eines Kunden hängt maßgeblich von den beruflichen Handlungskompetenzen und der Marktpositionierung seines Beraters ab.
Höchste Beratungsqualität und unabhängige Produktauswahl gibt es in dieser Ausprägung nur bei uns.

Wir, die optimal-versichert, eine Marke der VMK GmbH, sind vor kurzem als unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater in Erlangen für Sie an den Start gegangen, um unter Einsatz modernster, KI-gestützter Beratungs- und Finanztechnologien die für Sie am besten geeignetsten und preis-/leistungsstärksten Versicherungs- und Finanzlösungen zu ermitteln und in einem ausgeklügelten Versorgungs- und Finanzkonzept zusammen zustellen.

Neben der Produktvermittlung erhalten Sie von uns obendrein eine Beratung mit geballter Fachkompetenz auf höchstem Niveau und noch nie dagewesen Serviceleistungen. All das erreichen wir durch eine weitgehende Digitalisierung unserer Prozesse und Dienstleistungen und daraus resultierend einem Höchstmaß an Effizienz und Effektivität.

Nur bei uns erhalten Sie die Alles-richtig-gemacht-Garantie!

Es ist ein über die Jahre gewachsener Traum und die folgerichtige Konsequenz aus unseren bisherigen Tätigkeiten als angestellte Mitarbeiter von regionalen Finanzdienstleistungsunternehmen, uns nun mit unserem eigenen Unternehmen selbstständig zu machen.

Wir konnten in dieser langjährigen Zeit als Arbeitnehmer tiefgreifende Einblicke in die Arbeit von Versicherungsbüros und dessen Mitbewerbern, insbesondere im Raum Nürnberg, Fürth, Erlangen nehmen.

In der Quintessenz mussten wir feststellen, dass es in der Arbeitsweise und Marktpositionierung der regionalen Versicherungsbüros deutliche Schwächen in der Aufbau- und Ablauforganisation, dem Marketing, der Bereitschaft für neue Technologien und mitunter auch in der Beratungsqualität gibt. Das „Tagesgeschäft“ lässt in diesen Büros fast keinen Spielraum, sich mit neuen Technologien, geschweige denn mit den Megatrends, wie Digitalisierung, Individualisierung, Konnektivität, Neo-Ökologie, Knowledge, Silver Society, etc. auseinander zu setzen. Darunter leidet insbesondere das Beratungs- und Servicequalität.

Diesen defizitären Umständen, welche zudem mit einem hohen Maß an „Festgefahrenheit“ einhergehen, werden wir mit unserem eigenen Unternehmung voller Tatendrang, Enthusiasmus und Innovationskraft begegnen.

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